Empresa: BTG Pactual
Sobre a área A área de Compliance do BTG Pactual é um dos pilares da estrutura de governança do Grupo, atuando de forma independente e com abrangência global. Nosso trabalho envolve assegurar a conformidade das diferentes áreas de negócio com as normas aplicáveis e com as políticas internas do Banco, com especial atenção à prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo (PLD/FTP), ao combate à corrupção e à gestão de riscos regulatórios e reputacionais. Dentro dessa estrutura, nosso time é responsável pela análise e pelo monitoramento de operações de pagamentos internacionais (FX e Wires), incluindo fluxos ligados a commodities e comércio exterior. Atuamos na identificação, investigação e tratamento de riscos de lavagem de dinheiro, sanções e demais ilícitos financeiros. No seu dia a dia, você será responsável por: • Analisar operações de câmbio e transferências internacionais (FX, Wires e ACH), avaliando perfil do cliente, capacidade financeira, finalidade da operação e compatibilidade com o KYC; • Realizar screening e tratamento de alertas de sanções (OFAC, UE, ONU, UK e listas locais), incluindo análise de contrapartes, beneficiários finais, bancos intermediários, embarcações, bandeiras e rotas; • Avaliar operações de commodities e comércio exterior, analisando contratos, invoices, bill of lading, cadeia logística, origem e destino da mercadoria, jurisdições envolvidas e indícios de triangulação, subfaturamento ou sobrefaturamento; • Conduzir investigações complexas e cross-border, analisando origem e destino dos recursos, estruturas societárias e padrões transacionais; • Elaborar pareceres e recomendações de aprovação, aprovação condicionada ou recusa, com fundamentação regulatória e de risco; • Elaborar análises e reportes de operações suspeitas, considerando os requisitos regulatórios aplicáveis (COAF, BCB e UIFs de outras jurisdições); • Interagir com Compliance, KYC, Câmbio, Tesouraria, Operações, áreas de negócio, assessoria jurídica e times internacionais para obter informações e aprofundar análises; • Contribuir para a melhoria de controles, regras de monitoramento, matrizes de risco e processos, apoiando demandas de auditoria e de reguladores. Esperamos de você: • Formação superior completa em Direito, Administração, Economia, Comércio Exterior, Contabilidade, Engenharia ou áreas correlatas; • Experiência em pagamentos internacionais, câmbio, Transaction Monitoring, PLD/FTP, KYC, sanções ou investigações financeiras será considerada um diferencial; • Conhecimento da regulamentação cambial brasileira (Banco Central) e das principais regimes de sanções internacionais (OFAC, UE, ONU e UK); • Familiaridade com mensagens SWIFT e com fluxos de comércio exterior e commodities (shipping, trading, trade finance) será um diferencial; • Forte perfil investigativo, com curiosidade, pensamento crítico e capacidade de identificar padrões, inconsistências e conexões em cenários complexos; • Capacidade de emitir posicionamentos claros e bem fundamentados, com comunicação objetiva para áreas de negócio e alta gestão; • Inglês e espanhol avançados, com capacidade de interação com stakeholders de diferentes países e jurisdições; • Capacidade de atuar em ambiente dinâmico e internacional, com múltiplas demandas, organização e autonomia; • Domínio do Pacote Office, especialmente Excel, Word e PowerPoint; • Conhecimentos em SQL, Python, IA automação ou análise de dados serão considerados diferenciais; • Disponibilidade para atuação 100% presencial na região da Faria Lima, em São Paulo. Benefícios: • Participação nos Lucros e Resultados (PLR); • Auxílio Alimentação e Refeição; • Plano Médico; • Plano Odontológico; • Auxílio Creche/Babá; • Vale Transporte; • WellHub; • TotalPass; • Programa de Apoio Pessoal (EAP); • Planos por adesão como Previdência Privada e Seguro de Vida; • Desconto em Farmácia; • Programa de Gestantes; • Licença Maternidade e Paternidade Estendida – empresa Cidadã