Empresa: Santander
Começa agora sua história com o Santander Brasil. Todo começo cria uma janela de infinitas possibilidades, que vão das melhores decisões financeiras até a realização de sonhos. O Santander Brasil quer iniciar essa jornada com você. Estamos no Brasil desde 1982, somos o terceiro maior banco privado do País em ativos e o único internacional com escala no varejo nacional. Somos um banco digital com gente. Estamos presentes onde, como e quando você desejar. 🎯 Descrição da vaga Ao integrar o time de Regulatory Models New Generation do Santander, você atuará na área responsável pelo desenvolvimento, manutenção e evolução dos modelos regulatórios de provisão e perda esperada da organização, assegurando aderência às normativas IFRS 9 e Resolução CMN 4.966 . A área tem como principal objetivo garantir a robustez metodológica, a conformidade regulatória e a sustentabilidade dos modelos de risco utilizados pelo Banco, além de impulsionar a evolução tecnológica e analítica através do uso de inteligência artificial, modelagem avançada e processos orientados por dados. Temos uma vaga para você onde você será encarreirado como Especialista Sênior , atuando como referência técnica apoiando a liderança do time conectando estratégia, modelagem regulatória, inovação e desenvolvimento de pessoas. Aqui, seu papel será: Apoiar o liderança como referência especialista no time de Provisões do modelo operacional TO-BE, garantindo o desenvolvimento, monitoramento, manutenção e evolução dos modelos de risco regulatório relacionados a PD, LGD, EAD, ECL e Stage Allocation, assegurando conformidade com IFRS 9 e Resolução 4.966 para todas as carteiras relevantes do Banco. Apoiará a liderança na condução da estratégia do time de alta performance, atuar junto às áreas de negócio, tecnologia, auditoria, validação e reguladores, além de apoiar também na garantia da qualidade técnica dos modelos e das entregas. Espera-se perfil hands-on, ser referencia frente a equipe em desafios metodológicos, estatísticos e computacionais quando necessário. Entre suas atribuições estarão apoiar a liderança nos temas : • Desenvolvimento e recalibração dos parâmetros PD, LGD e EAD para fins regulatórios e contábeis; • Garantir a robustez metodológica dos modelos perante auditorias internas, externas, validações corporativas e órgãos reguladores; • Definir e acompanhar indicadores de monitoramento de modelos; • Priorizar o backlog técnico do time em alinhamento com a estratégia de Risco; • Representar a área junto a stakeholders internos, auditores e reguladores; • Apoiar a evolução das capacidades de IA, Analytics e Model Risk Management; • Desenvolver pessoas, promovendo crescimento técnico e fortalecimento da cultura de alta performance; • Atuar na gestão de riscos, dependências e entregas da tribo. 🧩 Experiência exigida • Experiência sólida em instituições financeiras e gestão de risco de crédito regulatório; • Vasta vivência nas áreas de Risco, Modelagem ou Provisões; • Experiência com desenvolvimento, validação ou monitoramento de modelos IFRS 9 e Resolução 4.966; • Atuação com auditorias, validações independentes, órgãos reguladores e linhas de defesa; • Experiência em atuar com equipes técnicas, squads ou estruturas ágeis; • Histórico de gestão de projetos complexos e entrega de iniciativas estratégicas; 🎓 Formação • Graduação completa em Estatística, Matemática, Engenharia, Economia, Ciência da Computação, Sistemas de Informação ou áreas correlatas; • Pós-graduação, MBA, Mestrado ou Especialização em Risco, Finanças Quantitativas, Estatística, Ciência de Dados, Machine Learning ou áreas relacionadas. Certificações desejáveis: • Certificações em Gestão de Riscos, Modelagem, Analytics ou Ciência de Dados; • Certificações Agile, Scrum ou Gestão de Projetos; • Certificações relacionadas a Inteligência Artificial ou Machine Learning serão consideradas diferenciais. 🌐 Idiomas • Inglês avançado para leitura e defesa de modelos técnicos perante fóruns globais será um diferencial • Espanhol será considerado diferencial. • 💡 Competências Hard Skills • IFRS 9 e Resolução CMN 4.966; • Modelagem de PD, LGD, EAD e Expected Credit Loss (ECL); • Stage Allocation e Stress Testing; • Python, SQL, Spark e PySpark; • Databricks; • Git; • Pandas, NumPy e Scikit-Learn; • Estatística aplicada à modelagem de risco; • Regressão Logística; • Survival Analysis; • GLM e GAM; • Backtesting e Calibração de Modelos; • Machine Learning e aplicações de IA Generativa (GenAI e LLMs). Soft Skills • Liderança inspiradora e desenvolvimento de equipes; • Perfil hands-on com forte profundidade técnica; • Orientação para resultados e senso de urgência; • Capacidade de influência e gestão de stakeholders; • Comunicação executiva e técnica; • Visão estratégica associada a elevado rigor analítico; • Colaboração transversal e construção de parcerias; • Resiliência para atuar em ambientes regulatórios complexos e de alta exigência. • #AquiSuaChamaTransforma # 4966 #FRS9 Sobre a empresa: 🌍 Quem somos