Empresa: Santander
Requisitos: • Experiência consolidada em Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Financiamento do Terrorismo (PLD/FT) em corretora de valores no segmento Investidores Não Residentes . • Experiência em processos de KYC, Due Diligence e monitoramento transacional de clientes Pessoa Jurídica e investidores institucionais. • Conhecimento de estruturas societárias nacionais e internacionais, beneficiários finais (UBO) e veículos de investimento. • Experiência na análise de investidores não residentes, clientes internacionais ou operações transfronteiriças (mandatório). • Conhecimento em análise de risco de países, sanções econômicas, listas restritivas e PEPs. • Inglês fluente/nativo para leitura e análise de documentação societária, financeira e regulatória, assim como para participar de forma independente de reuniões via conferência com outros países sem a necessidade de apoio para emitir opiniões, receber orientações e instruções em inglês. • Excel avançado e domínio de ferramentas de pesquisa e análise cadastral. • Certificação de Compliance PQO ou equivalente (é mandatório ter certificação para atender Corretora). Diferenciais: • Experiência prévia em instituições financeiras, bancos de investimento, corretoras, custodiante ou administradoras de recursos. • Certificações em Compliance e PLD/FT. • Conhecimento em regimes de sanções internacionais (OFAC, União Europeia, Reino Unido e Nações Unidas). • Espanhol intermediário ou avançado. • # BENEFÍCIOS • Remuneração Variável (PLR + Bônus); • Assistência Médica e Odontológica; • Auxílio Alimentação e Refeição; • Previdência Complementar; • Seguro de Vida; • Auxílio Creche/Babá; • Gympass ou Totalpass ; • Vale Transporte; • Programa Nascer; • Be Healthy - Programa que incentiva todos a terem hábitos mais saudáveis; • PAPE - Programa de apoio pessoal especializado • E aí? Quer ser chama? • O Santander é um ecossistema em crescimento, que tem o propósito de contribuir para que pessoas e negócios prosperem. Aqui é o espaço para criar o novo, questionar e desafiar o mercado. É ter a urgência do agora e do futuro alinhados para atender ao cliente sempre da melhor forma. É fazer parte de uma empresa global, que valoriza o potencial máximo de cada um e que preza pela diversidade em todas as suas dimensões. É ser simples, pessoal e justo. • Se isso te chama, vem pro Santander! • #AquiSuaChamaTransforma Sobre a empresa: Se você tem vontade de crescer e aprender sempre, e tem paixão em impactar pessoas através de suas análises, esse pode ser o seu lugar. e controlar todos os riscos aos quais o banco está exposto. A gestão de Riscos caminha lado a lado com o negócio, dando insumos técnicos para a melhor tomada de decisões em operações de crédito de todos os clientes. No Santander temos a cultura de horizontalidade e nela praticamos 4 clusters: Especialista, Líder, Head e Sócio. Temos uma vaga para você se tornar Espec Fin Crime Compliance III , onde você será encarreirado como Especialista, sendo o principal conhecedor da sua área. Aqui, seu papel será: • Realizar análises de KYC e Due Diligence de Investidores Não Residentes (INR), incluindo pessoas físicas, pessoas jurídicas, fundos de investimento e demais veículos de investimento estrangeiros. • Avaliar estruturas societárias nacionais e internacionais, identificando beneficiários finais (UBO), controladores e potenciais riscos relacionados à ocultação de patrimônio e titularidade. • Conduzir análises de risco envolvendo jurisdições estrangeiras, centros financeiros offshore, países de alto risco e clientes sujeitos a regulamentações internacionais. • Realizar investigações e análises de alertas de monitoramento transacional relacionados a movimentações financeiras internacionais e operações realizadas por investidores estrangeiros. • Elaborar pareceres técnicos sobre riscos de PLD/FT, fundamentando decisões de aprovação, manutenção ou escalonamento de relacionamentos. • Participar da definição e aprimoramento de políticas, procedimentos e controles relacionados à gestão de riscos de investidores estrangeiros. • Apoiar auditorias internas, inspeções regulatórias e demandas de órgãos reguladores relacionadas aos processos de KYC e PLD/FT. Você vai se identificar com a gente se tiver: Think Customer – Penso no Cliente Embrace Change – Impulsiono a mudança Act Now – Atuo com rapidez Move Together – Trabalho em equipe Speak Up – Falo abertamente Para esse papel, valorizamos: Perfil Desejado: • Profissional com sólida experiência em análise de riscos de PLD/FT aplicados a clientes internacionais e investidores estrangeiros. • Forte capacidade investigativa e visão crítica para identificação de estruturas societárias complexas e potenciais mecanismos de ocultação patrimonial. • Perfil analítico, criterioso e orientado à mitigação de riscos regulatórios e reputacionais. • Capacidade de interpretar documentação societária, financeira e regulatória emitida em diferentes jurisdições. • Boa comunicação escrita para elaboração de pareceres técnicos e apresentações executivas. • Autonomia na condução de análises complexas e interação com stakeholders internos e externos.